近年来

电信网络诈骗案件频发

(资料图片仅供参考)

严重扰乱了公民的正常生活

而电信网络诈骗中

利用购买的银行账户实施犯罪

是不法分子的常用手段

这些卡已经不再是一张普通的银行卡

而是沦为了不法分子洗钱的工具

2022年德州警方接线索

称一名德州籍人员银某

在德州天衢新区辖区内办理了银行卡

这张银行卡涉嫌违法犯罪活动

接到线索后

德州市公安局天衢新区分局

刑事侦查大队

立即成立专案组

马上组织研判、开展侦查

发现犯罪嫌疑人银某的活动轨迹在宁津县

在宁津警方的配合下

成功将其抓获

但银某认为公安机关

没掌握他的犯罪事实

拒不承认犯罪事实

侦查办案讲证据

在侦查阶段

办案民警早已和银行部门沟通协作

调取了犯罪嫌疑人

当时开卡的记录

办卡的录像和取款的录像

德州市公安局天衢新区分局刑事侦查大队、反电诈中队副中队长秦志亮：这些证据足以证实犯罪嫌疑人在这里开的卡，在这里有犯罪行为。当我们把这些证据调出来以后，犯罪嫌疑人银某最终承认了自己违法犯罪事实，对犯罪行为供认不讳。

犯罪嫌疑人银某

如实向警方供述了

办理银行卡的过程

经查实仅通过犯罪嫌疑人

银某一人多个银行卡的流水

涉案已达50余万元

警方确定了银某

存在帮助信息网络犯罪活动的行为

德州市公安局天衢新区分局刑事侦查大队、反电诈中队副中队长秦志亮：我们抓住他以后深挖犯罪，银某最终供述其犯罪团伙中还有杨某和王某。

据办案民警介绍

电信网络诈骗都有犯罪团伙

团伙层次明确、分工明确

组织架构也很明确

有组织联系境外人员的

有实际管理人员

有带着犯罪嫌疑人办理银行卡

并监督到银行取款的人员

也有后勤保障人员等

规模比较大、涉案人员比较多

德州市公安局天衢新区分局刑事侦查大队、反电诈中队副中队长秦志亮：银某的作用就是将银行卡提供给上家，作为一级卡使用。一级卡就是被诈骗的被害人的钱会转到的银行卡，然后具体操作转账的人员会将嫌疑人（银某）卡里的钱再分别转到其他嫌疑人的卡里面，这样就将被骗人的钱分散掉了。不利于公安机关的打击。

最终警方抓住了核心人员十名

到案后向公安机关供述称

他们都是经犯罪嫌疑人刘某介绍

前往北京、河北涿州进行违法犯罪活动

德州市公安局天衢新区分局刑事侦查大队、反电诈中队副中队长秦志亮：嫌疑人办理好银行卡以后，前往上家所要求的地方，到达那个地方以后，有专门的人员接待他们。嫌疑人把办理的银行卡和手机优盾等这些工具交给上面人员，上面人员会有专门的人员负责操作转账。经核实，这些流水均是被诈骗的受害人员的流水资金。

为了逃避打击

整个犯罪团伙多次更换地方

转辗北京房山区、河北涿州等地

操作转账

犯罪嫌疑人都是选择比较偏僻的地方

以图不引人注意

德州市公安局天衢新区分局刑事侦查大队、反电诈中队副中队长秦志亮：他们从2021年的10月份到2022年1月份三个多月，涉案金额2000多万。最后经过核实，银某获利2万余元，杨某获利1.5万余元，操作转账人员能获得4万余元的报酬。

通过警方对这起案件的涉案资金进行分析

国内的洗钱团伙

已经全部到案

境外嫌疑人身份也已经确定

德州市公安局天衢新区分局刑事侦查大队、反电诈中队中队长刘凤振：近年来，不法分子通过各种形式诱骗群众出租出售或者出借本人名下的银行卡，作为诈骗 、赌博等违法行为的资金通道，对人民群众的财产安全造成严重损害，再次提醒广大市民，妥善保护好自己的银行卡且不可因贪图小利而出租出售出借，否则很有可能涉嫌违法犯罪。

来源：菏泽巨野县法院 编辑：赵鹏宇