大河报·豫视频记者 娄元军 通讯员 罗晓铭

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工商银行洛阳分行扎实推进涉案账户治理工作，找准治理路径，压实工作责任，涉案账户治理工作取得阶段性成效，截至2022年12月末，该行新开暨涉案账户35户，降幅79.76%，涉案账户治理取得显著成效。

工商银行洛阳分行不断压实工作主体责任，清醒认识涉案账户严峻形势，提高政治站位，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作和涉案账户治理作为当前重要任务，以“零容忍”态度严厉整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动。

加强督办考核问责，建立挂牌督办、约谈考核和问责机制，对涉案账户数量较多的支行网点进行重点督办，通过定期约谈、通报批评、扣减绩效等问责措施，提升全员重视程度和防范意识能力。

严把账户开立关口，认真落实电信网络诈骗涉案账户整治工作要求，从严执行“五问两查”、“人行四步法”等规定，强化《自律公约》和个人账户开立等制度执行，做到认识再提升、工作再主动、力度再加大、措施再精准，全面严控涉案账户风险。

强化支付限额控制，对新开户客户不再通过柜面和智能机具进行电子银行业务注册，关闭客户自助调整限额开关，不支持客户自助调整；对客户确需调整限额的，必须通过柜面调整，并严格审核相关证明材料，结合客户实际需求在柜面合理设置转账限额，杜绝额度顶格设置；对客户开通电子银行用途不明、限额需求过高等可疑情况，拒绝办理相关业务。

抓好存量账户排查，按照“一人多户”“长期不动户”等专项治理工作要求，切实做好存量账户的排查防治，对信息不全、可疑账户采取补充完善信息、核实、尽职调查、只收不付管控等措施，确保治理工作取得实效。

严防重点业务风险，坚持抓早抓小、防微杜渐，对客户频繁升降级、频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁重置密码、电子银行开立、上调限额、自助注册变更柜面注册、添加注册账户等重点业务，加强尽职调查和业务审核，防范不法分子盘活存量账户用于涉案。

加强客户宣传告知，全方位、多渠道开展防范电信网络诈骗宣传工作，一方面，加强网点阵地宣传，通过电子显示屏、反诈宣传海报、宣传折页、ATM及自助终端主动提示等渠道，开展针对性宣传，并印制《防范电信网络诈骗宣传手册》，开展“入村、入户、入校”宣传，重点加大对买卖银行账户及身份证重灾区及学生、老年人等群体的针对性宣传，提升线下宣传覆盖面；另一方面，加强新媒体宣传。利用新媒体、微信公众号和朋友圈，加强《宣传手册》、账户使用政策、出租出借出售银行卡危害及承担的法律责任的宣传，并通过微信群和朋友圈等开展反诈案例、短片及风险提示等资料转发宣传，并编发防骗短信，对客户批量发送短信提醒，提升群众防诈防骗意识能力。

来源：大河报·豫视频 编辑：曹杰